Fragen & Antworten
Was ist ein unabhängiger Vermögensverwalter und wo liegen die Vorteile zur klassischen Bankberatung?
Wir verwalten Ihr Vermögen, beziehungsweise beraten Sie ohne Interessenskonflikte. Das heisst, wir sind nicht auf den Verkauf von bestimmten Produkten angewiesen, sondern suchen oder kreieren jeweils die für Sie passenden Anlagelösungen. Auch sind wir nicht von einer bestimmten Bank abhängig und arbeiten mit diversen Instituten zusammen. Sie finden bei uns eine individuelle Beratung, einen dauerhaften Ansprechpartner sowie faire und transparente Honorarmodelle.
Was bedeutet die Lizenz als unabhängiger Vermögensverwalter?
Die Styger & Partner AG ist ein bei der AOOS angeschlossenes Finanzinstitut im Sinne des Finanzinstitutsgesetz FINIG und untersteht damit der laufenden Aufsicht der AOOS. Die AOOS ist eine Aufsichtsorganisation im Sinne des Finanzmarktaufsichtsgesetztes. Seit 2023 besteht eine Lizenzierungspflicht für jeden unabhängigen Vermögensverwalter.
Die Styger & Partner AG besitzt seit dem 20. April 2023 die Lizenz als unabhängiger Vermögensverwalter der Eidgenössischen Finanzmarkaufsicht FINMA (Art. 2 Abs. 1 lit. a des Bundesgesetzes vom 15. Juni 2018 über die Finanzinstitute (Finanzinstitutsgesetz, FINIG; SR 954.1). Durch diese Lizenzierung ist sichergestellt, dass wir sowohl organisatorisch als auch aufgrund unserer Erfahrung qualifiziert und autorisiert sind unsere Dienstleistungen in der Schweiz zu erbringen.
Wie werde ich Kundin resp. Kunde?
Sie schliessen mit Styger & Partner AG einen Vermögensverwaltungs- oder Beratungsauftrag ab. Darin werden die damit verbundenen Anlagerichtlinien (bspw. Ihre Anlageziele und die Anlagestrategie) bzw. der Umfang der transaktionsbezogenen Anlageberatung geregelt. Ihre individuellen Wünsche stehen dabei stets im Mittelpunkt.
Ihre Vermögenswerte sind bei einer, auf Ihren Namen lautenden Bankbeziehung deponiert. Wir arbeiten mit diversen Schweizer Kantonal- und Privatbanken zusammen. Sie wählen die für Sie am besten passende Bank aus. Wir erhalten auf diese Bankbeziehung eine Vermögensverwaltungs-Vollmacht. Diese ermöglicht uns die für die Verwaltung des Vermögens nötigen Transaktionen zu veranlassen bzw. Ihre Aufträge abzuwickeln.
Habe ich jederzeit Einsicht und Zugriff auf mein Depot und Vermögen?
Da die Bankbeziehung auf Ihren Namen lautet, haben Sie jederzeit vollen Zugriff und Einsicht auf Ihr Vermögen. Die Bank richtet Ihnen auf Wunsch gerne einen E-Banking-Zugang ein und stellt für jede Transaktion entsprechende Belege und Abrechnungen zur Verfügung (per E-Banking oder Post).
Als Inhaberin der Verwaltungs-Vollmacht kann Styger & Partner AG, ausser den Honoraren, keine Rückzüge (Barbezüge oder Zahlungen) zu Lasten Ihrer Beziehung veranlassen. Das können nur Sie selbst oder von Ihnen bevollmächtigte Personen (z.B. Familienmitglieder).
Wie und in welche Anlagen investiert Styger & Partner AG mein Vermögen?
Im Rahmen der transaktionsbezogenen Anlageberatung werden nur Transaktionen ausgeführt, die Sie in Auftrag geben. Selbstverständlich erhalten Sie von uns Anlageempfehlungen im Rahmen des vereinbarten Beratungsmandates.
Im Rahmen der Vermögensverwaltung wird zuerst Ihr Anlageziel, Ihre Risikobereitschaft sowie Risikofähigkeit ermittelt und danach Ihre massgeschneiderte Anlagestrategie definiert. Dabei können Sie gerne Ihre individuellen Wünsche und Vorlieben einbringen. Bei der Umsetzung halten wir uns an Ihre Vorgaben und wählen für Sie geeignete Finanzinstrumente aus.
Welche Gebühren kommen auf mich zu?
Bei der Gestaltung unserer Honorare sind wir sehr flexibel. Es sind sowohl fixe Ansätze, als auch nach Aufwand berechnete sowie erfolgsabhängige Modelle möglich. Die Unterschiede und das für Sie passende Modell erörtern wir in einem persönlichen Gespräch.
Haben Sie weitere Fragen? Bitte zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren. Wir sind für Sie da.
Regulatorische Informationen
Styger & Partner AG ist hauptsächlich im Privatbesitz der Gründerfamilie.
Mit dieser Informationsbroschüre informieren wir Sie über die Styger & Partner AG (nachfolgend «Vermögensverwalter») und verschaffen Ihnen einen Überblick über unsere Finanzdienstleistungen sowie über weitere Aspekte unserer Geschäftstätigkeit.
Diese Broschüre dient der Erfüllung der gesetzlichen Informationspflichten gemäss dem geltenden Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG).
Die Informationen in der vorliegenden Broschüre können sich von Zeit zu Zeit ändern. Deshalb verzichten wir auf einen Versand an unsere Kunden oder andere Interessenten. Vielmehr verweisen wir auf unsere Webseite, wo Sie die jeweils aktuelle und gültige Version finden: Informationsbroschüre Styger Partner AG
FINMA bewilligter Vermögensverwalter nach Art 2 Abs. 1 FINIG (seit April 2023)
Mitglied der Aufsichtsorganisation AOOS – Schweizerische Aktiengesellschaft für Aufsicht
Clausiusstrasse 50
8006 Zürich
info@aoos.ch
https://www.aoos.ch/
Mitglied der Ombudsstelle OFS
Ombudsstelle Anschluss OFS Ombud Finanzen Schweiz
Styger & Partner AG ist der unabhängigen und vom Eidgenössischen Finanzdepartement anerkannten Ombudsstelle angeschlossen im Sinne des FIDLEG. Bei allfälligen Streitigkeiten über Rechtsansprüche zwischen unseren Kundinnen/Kunden und Styger & Partner AG können sich unsere Kundinnen/Kunden jederzeit an diese Ombudsstelle wenden. Angaben über allfällige administrative Kosten im Zusammenhang mit Vermittlungsverfahren können der Webseite der Ombudsstelle entnommen werden.
OFS ist in allen Regionen der Schweiz präsent. Der Sitz der Stiftung ist in Bern.
Adresse für postalische Zustellungen:
OFS Ombud Finance Switzerland
10 rue du Conseil-Général
1205 Genf, Schweiz
Telefon: +41 22 808 04 51